Корпоративное бюджетирование

Дополнительные сервисы

Новый дополнительный сервис «Корпоративное бюджетирование» является эволюционным развитием сервиса «Структурированные платежи корпоративных клиентов по дебету» системы «iBank 2 UA».

Новый сервис предназначен для предоставления корпоративным клиентам (головной организации) услуг централизованного контроля по исполнению дочерними организациями корпоративного бюджета.

Для использования нового сервиса в банке должен быть установлен серверный модуль «Центр финансового контроля». В состав нового сервиса входят:

Серверный модуль «Корпоративное бюджетирование»
Дополнения к Firmware (дополнения к «прошивкам») для АРМа «Центр финансового контроля»
Дополнения к Firmware (дополнения к «прошивкам») для Internet-Банкинга и PC-Банкинга

Основы механизма работы сервиса «Корпоративное бюджетирование» следующие.

Головная организация холдинга, используя АРМ «Центр финансового контроля», создает и утверждает бюджетные росписи для каждого счета своих дочерних компаний — задает на очередной бюджетный период для своих дочерних организаций лимиты расходов по каждой статье бюджетной классификации холдинга.

Управление справочником статей бюджетной классификации, создание и утверждение бюджетных росписей для счетов дочерних организаций, а также оперативное изменение лимитов по заданным статьям бюджетов, блокирование статей и счетов дочерних организаций осуществляется на основании электронных документов (заявлений), формируемых и подписываемых ЭЦП головной организации.

Обработка в банке заявлений головной организации может производиться в АБС или в АРМе «Операционист» системы «iBank 2 UA».

Исполнение банком заявлений головной организации порождает соответствующие изменения параметров корпоративного бюджетирования — утверждаются новые бюджетные росписи заданных дочерних организаций, меняются текущие лимиты по заданным статьям и т. д.

Дочерние организации работают в традиционных клиентских АРМах электронного банкинга — в PC-Банкинге, Internet-Банкинге, и Mobile-Банкинге. При совершении платежей дочерние организации указывают в платежных документах код статьи из справочника бюджетной классификации холдинга.

При обработке данных платежных поручений серверный модуль «Корпоративное бюджетирование» автоматически проверяет не превышает ли сумма платежа остаток лимита по указанной статье.

При положительном результате платежное поручение маршрутизируется далее, а доступный остаток лимита уменьшается на сумму платежа. При попытке превышения лимита платеж маршрутизируется на акцепт управляющей организации. При соответствующих настройках политики автоматического контроля возможно блокирование статей, и/или счетов дочерних организаций и оперативное информирование головной организации.

Политика автоматического контроля платежей настраивается и оперативно корректируется головной организацией холдинга. Предусмотрена возможность вносить коррективы в действующие бюджетные росписи.

Основные возможности нового сервиса «Корпоративное бюджетирование»

Для головной организации холдинга:

Ввод бюджетной классификации корпоративного бюджета, единой для всех дочерних организаций, в банковскую учетную систему
Задание бюджетной росписи для каждой дочерней организации на бюджетный период
Задание политик автоматического контроля исполнения бюджета и правил маршрутизации платежей дочерних организаций в зависимости от статьи расхода, суммы платежа, остатка лимита по статье
Получение отчетности в разрезе статей бюджета
Получение отчетности в разрезе дочерних организаций
Получение консолидированной отчетности
Оперативное управление лимитами и бюджетной росписью в целом
Настраиваемая система доставки извещений о попытках превышения лимита и других внештатных ситуациях. Для доставки извещений могут использоваться системные сообщения, каналы SMS и электронной почты

Для дочерней организаций:

Классификация каждого платежного поручения в соответствии с заданным бюджетом
Оперативный доступ к информации по остаткам лимитов
Отчетность в разрезе статей бюджетной классификации

Основные преимущества

Для головной организации:

Интеграция и прозрачность бюджетной картины по всему холдингу
Получение в реальном времени информации о ходе исполнения бюджета, о попытках превышения лимитов, о возникновении ситуаций, требующих вмешательства
Передача в банк функций автоматического контроля исполнения бюджета
Нет необходимости в создании собственного расчетного центра и маршрутизации платежей дочерних компаний через управляющую

Для дочерних организаций:

Простота включения в процесс. Нет необходимости в установке дополнительного ПО. Для взаимодействия с банком используются традиционные клиентские АРМы электронного банкинга
Удобство в работе, минимизация ошибок. Платеж может быть отнесен только к активной статье расходов, выбираемой через справочник.
Оперативный доступ к информации по остаткам лимитов

Для банка:

Возможность предоставления новых услуг — источник дохода банка и повышение привлекательности банка для клиента
Интеграция счетов дочерних структур холдингового клиента в банке и, как следствие, увеличение оборотов банка
Отсутствие необходимости в установке дополнительного оборудования и программного обеспечения для предоставления услуги клиентам

http://www.bifit.com/ua/decisions/services/pindex.html